矢口 充俊

こんなことを教えています

資産形成・相続対策を中心に、未来を変えるお金の知識

『これから訪れる未来に向けて、いま出来ること』として、主に資産形成と相続対策（歯医者に例えれば、虫歯になった人の治療よりも健康な歯を維持し虫歯にならない予防歯科）の講座を行い、お客様のウェルビーイング（身体的・精神的・社会的に満たされた状態が続くこと）をお金の面からサポートます。

証券会社で14年間在籍の間に累計2,000口座以上担当してきた過程で、お金のことで目的を達成できた方と出来なかった方をたくさん見てきましたのでその経験を活かし、単に制度の内容や利用のテクニックをお話するだけでなく失敗しないための考え方・取り組み方も講座の中でお伝えします。

＜主なテーマ＞
【資産形成】
・NISA
・iDeCo
・株主優待
・つみたて投資
・ふるさと納税

【相続対策】
・あなたに適した相続対策
・自筆証書遺言書保管制度

【その他】
・失敗しないための考え方・取り組み方

＜講座の進め方（一般的なケース）＞
・講座の時間は基本的に30分
・講師からの説明は20分程度
・質疑応答は10分を目安に、続く場合は10分程度までで延長の可能性あり（講座全体で最長40分程度）

＜受講をお勧めする方＞
・投資経験が無い・浅い方
・関心はあるけど何から始めたら良いかわからない方
・証券会社に対面で相談するのは敷居が高いと思っている方
・ネット証券等を利用しており運用で相談できる担当者がいない方
・元証券マンの意見を安く利用したい方
・金融機関の提案をそのまま受け入れることに多少でも不安や抵抗感のある方
・『もし自分の立場だったらどうするか』を本気で考えてアドバイスしてくれる人を求めている方
・自分で出来るだけ金融知識を高めたい方

※なお、同業の方や講座開催を目的とした情報収集での参加はご遠慮ください。

＜受講後に期待する変化＞
（資産形成）
・証券会社への口座やNISAの開設、株主優待の情報収集、つみたての開始等の具体的な行動
・株価や為替等のマーケット情報や経済関連ニュースをチェックするようになるなど、金融情報にアンテナが高くなる
（相続）
・まず自分自身の金融資産や自分だけが持っている情報を洗い出し、相続対策を実施するための行動を開始する
・『この資産はこの人に渡すべき』と特別な継承をする資産とそうではない資産の振り分けを始める
・何も対策をしないことはメリットよりもデメリットの方が多そうだと感じることが出来る


お金の知識は、未来を変えることができる非常に有効なツールです。
それを活かすことは、自分だけでなく家族や次の世代の将来にも良い影響をもたらすことが出来ます。

お金に関する正しい知識を持ち、世の中のお金の大きな流れを知ることで、
経済的に希望する未来（ファイナンシャルゴール）に到達するために必要かつ有効な手段を講じることができるようになります。

資産形成は、人生の長期に亘って必要な資金を確保し大切な家族に残すための大切な取り組みです。
貯蓄・投資・その他の金融手法を駆使して資産を築き様々な手段を知ることが大切です。
これにより、経済的な面だけでなく知識の幅も広がり心の豊かさにも繋がります。

相続対策は、次の世代に大切な財産をスムーズに引き継ぐために行います。
信託・遺言等の方法を通じて、自分の思いと大切な資産を家族に引き継ぎます。
これは大切な家族の未来に問題を発生させないことにも役立ち、築いてきた大切な資産が何年にも亘って承継されるように繋がります。

お金に関する知識の習得に取り組むことは、自分だけでなく大切な家族にとって安心で豊かな経済的未来を作ることに役立ちポジティブな形で未来を変えることができるのです。

私がFPの勉強を始めてからFPとして開業するまでの20年間だけでなく開業後からこれまで経験・習得してきたことを集約し、受講者様のこれからの未来が明るくなるように講座に取り組みたいと考えています。