法人であるか、個人であるか、を問わず、また、ビジネスであるか、プライベートであるか、を問わず、『お金を管理』することは非常に大切になります。
『お金の管理』は、まず、『記録に残す(現状を知る)』ことからはじまります。
でも、「帳簿や家計簿を作成することは苦手」という方も多いと思います。そこで、最近では充実している、クラウド会計ソフトや家計簿ソフトなどの便利なツールを活用して、「お金の管理」にチャレンジされる方も増えているようです。
ここでとても大切なのは、自分のできる範囲で、チャレンジしてみる、ことだと私は思っております。(ビジネスとして必要な帳簿作成に自信がない場合には、専門家に支援して頂くことも可能です。)
このようにして、「記録に残した(現状を認識した)」次は、その記録を活かして、『将来を見える化してみる』ことが重要となります。
この『見える化する』方法が、法人でいう『将来のキャッシュフロー表(資金繰り表等)』であり、個人でいう『ライフイベント(将来の計画(家を買う・子供が大学に進む・定年退職する、など))』に基づく『家計のキャッシュフロー表」だと思っております。
『将来を見える化してみる』ことにより、将来のイメージや進みたい方向性、目標などが見えてくることも多いです。また、ビジネスにおける融資やプライベートにおける住宅ローン融資、定年後の生活設計や相続対策、副業の検討、などにおいても、より説得力・理解力が増すことになります。
そのような、お金の管理の大切さをお伝えするべく、学びの場を設けさせて頂きました。
机上の空論ではなく、私のこれまでの30年以上の実務経験を交えながら、実務に即したお話しを心がけて参りたいと思っております。
【非常勤経理部長】として『税務調査の視点』に関するお話しもご好評頂いております。
宜しくお願い致します。
【元税務職員FP＆経理実務30年】非常勤経理部長
