あなたが知らない保険の裏側とコツコツ積立投資で老後対策！

こんなことを学びます
◆はじめに

講師は「お金の知識の習得（教育）」や「資産形成コンサルティング」を目的とする
【攻めと守りの資産形成コンサルタント】です。

そのため、特定の手段や商品に偏った提案や販売はしておりません。

そもそも
投資には「攻めの投資」と「守りの投資」があります。

「攻めの投資」は、株式やFX、仮想通貨などに余裕資金を使い、お金でお金を増やす投資です。

「守りの投資」は、スマホ料金や保険を見直して、節約できたお金を使って、コツコツ堅実にNISAやiDeCo等の積立投資信託などで資産形成をしていくことです。

こちらの講座では「守りの投資」として損をしない保険加入の方法や、投資信託の選び方についてお伝えします。

◆この講座で学べること

１.　損をしないための保険加入の考え方
２.　なぜ積立保険ではお金が増えないのか
３.　積立投資の選び方
4.　世の中のお金の情報や専門家を選ぶための判断基準


◆この講座に参加することで得られること

１.　損をしないための保険加入の考え方がわかる
２.　将来や老後に向けてお金の安心感をつくるための方法と対策
３.　積立保険のメリット・デメリット
４.　営業マンではない人から公平中立にアドバイスが得られる
５.　お金についての知識や商品選び・組み合わせ方などの選択の幅が広がる


◆本講座の特徴とスタンス

クライアント様の「お金の知識の習得（教育）」や
「資産形成」を目的とする
【攻めと守りの投資としての資産形成コンサルタント】として
「自分で自分の将来を構築できるように」をモットーに
以下のスタンスにてお伝えしています。

・自分でお金について考えられるための能力を養う
・お金を守りながら増やしていくための方法
・オールジャンルで偏りない手段
・これからの未来を見据えた対策


◆こんな方にぴったりな講座です

『老後や将来のお金のことが心配』
『コロナ後、お金のことをそろそろ本気で考えなきゃと気付いたけど、どうしたらいいの？』
『投資してみたいけど、リスクがあるならやっぱり貯金したほうがいいのかな…』
『お金のことについて聞いてみたいけど、誰に聞いたらいいんだろう？』
『自分に合っている保険ってなんだろう？』
『毎月の保険料をもっと安くしたい』
『今の保険が自分に合っているのか確かめたい』
『NISA（ニーサ）、iDeCo（イデコ）、投資信託とか色々金融商品あるけど、
　　　　　　　　　　　　　自分にとってどれが一番ベストなのか知りたい』

本講座では、
「私たちに取り巻く環境の認識」
「老後2000万って本当に必要？どうしたら貯められるの？」
「投資って難しくてよくわからない」
といった疑問をお持ちの方や、

積立保険などに加入してるいる方などに、
保険屋さんや金融系の営業マンが絶対教えてくれない保険の真実など、
大切なお金を守りながら将来に向けて
お金に困らない人生を作り上げていくための方法と対策をお伝えします。

講師本人も実は12年ほど主に株式やFXなどをメインに攻めの投資をしてきました。その間、保険などに全く興味がなく、何も考えずに5個も6個も保険に入っておりました。

３年ほど前、ふと保険を見直そうと思い立ち、商品販売ではなく教育を目的とする専門家の方に相談しました。そこで、保険の手数料の高さを教えていただき、「知らないうちにすごくもったいないことをしていた」ことを知りました。

そこで余分に払っている保険を見直した結果、年間で100万円近くも支出を減らすことができました。

自分が安心できる老後を手に入れようと一生懸命に考え、その時々でベストだと思って加入した保険でしたが、実はほとんどが無駄だということがわかりました。最初からきちんと保険を知っていれば節約できたお金でした。

と同時に損をしないための保険加入の考え方や必要性に気付き、
また
「無駄なお金を払ってしまい資産形成ができなくなってしまう人をなくしたい」と思うようになりました。

私と同じように、無駄な保険にお金を使って損をしていませんか。保険で家計など圧迫していませんか。お金を増やす目的や安心が欲しいがために加入した保険なのに、それでは本末転倒です。

◆講師ができること

お金の対策方法や特定のジャンルに偏らない
総合的な金融教育をしています。

具体的には

◯ライフプラン
◯国内外経済、金融情勢
◯年金・社会保障制度
◯税金
◯保険
◯不動産（投資用・マイホーム）
◯資産形成・資産運用
◯NISA（ニーサ）、iDeCo（イデコ）、確定拠出年金
◯投資信託
◯公社債
◯複業（副業）
◯FX投資

これらの知識の習得やコンサルティングを通じて
「”やりたいことのできる人生” を選択できる可能性」を広げるための
お手伝いをさせていただいております。