60分でアラフォー世代の不安を和らげる♪安全な資産作り講座【初級】

アラフォー世代のための資産づくり初級講座です。老後が不安だけど投資は怖い、イデコとかNISAとか聞くけどよく分からない。
そういった投資初心者の不安を和らげ、資産運用デビューのステップが分かる講座です。

★★レッスンメニュー★★
Zoomを使ったオンラインで開催します。
1. 講座の説明、自己紹介
2. 安全な資産運用方法とは？
3. イデコとNISA制度の比較
4. 安全で効率的に資産を増やす３つの方法
5. 事前アンケートに対する回答
6. ふりかえり
※事前アンケートに答えるコーナーを設けています。
受け身で聞くだけではなく、受講生と一緒に作り上げる参加型の講座です。

投資の第一歩を踏み出せないのは「損をしそうで怖いから」よくある理由です。

金融庁が実施した「国民のNISAに関するアンケート調査」によると
「投資は損をしそうで怖い」と回答した人の50％以上が、

投資とは
* お金持ちがやるもの
* 素人には危険なもの
* 知識のある専門家向けのもの
* 複雑で分からないもの

と回答しています。本当にそうなのでしょうか？

本講座では、まず知識ゼロの方が「安全に資産運用デビュー」するための心構えをお伝えします。
次に節税効果のある2つの制度「iDeCo（イデコ）」と「NISA（ニーサ）」の特徴を押さえていきます。
後半では、ケーススタディを通して、節税制度の活用法、商品の組合せ方などを学びます。
また、事前アンケートの質問と回答を共有することで、「自分ごと化」していきます。
講座が終わるころには、安全な資産運用方法が分かり、将来への不安が和らぎます！

ポイントさえ分かっていれば、投資は怖いものではありません。
逆に分からないものに投資をすれば、大きな賭け事になってしまいます。

個人投資歴20年以上。
17年間、機関投資家を相手に、リスク管理や問合せ対応をした金融のプロだからこそ知っているリスクやリターン。

投資初心者のみなさんが遠回りすることなく、安全に資産運用デビューできるようサポートしていきます。

投資初心者限定で行います。
お茶会のようなリラックスした雰囲気で、資産づくりへの一歩を踏み出しましょう。

※ 投資商品の勧誘は行っていません。中立的な立場での情報提供します。
※ 金商法に則り、具体的な商品を勧めるなどの投資助言は行っておりません。投資助言目的でのご参加は、堅くお断りいたします。
※ 本講座は投資初心者限定です。それ以外の方からのお申込みの場合、ご予約をキャンセルさせていただく場合がございます。予めご了承ください。

★★対象レベル★★
・投資が怖くて貯蓄しかしていない
・ひとりで資産運用を始める自信がない
・よく分からずに投資をして、失敗してしまった
など、知識ゼロでも大丈夫です。

★★お客様の声★★
人気の「イデコ講座」受講者さんの声です！

「iDeCoの知識がなくても大丈夫！優しく、楽しく学べる講座」でした
iDeCoに関心がありながら、なかなか始めることが出来なかったのですが、
講座を受けてちゃんと学べば怖くない！と思いました。
また色々教えて頂きたいので、先生の他の講座も受講したいです。

「短時間でポイントを押さえて学ことができる講座」でした
iDeCoについて気になってはいたものの腰が重く、なかなか調べたり
勉強することができていませんでしたが、今の社会情勢など含め、
必要性と安全性を学ぶことができてよかったです。
具体的に動き出すきっかけになりました。

★★よくある質問★★
Q1. 貯蓄しかしたことがありません。初心者でもついていけますか？
A1. イデコ講座受講生の90%が投資未経験者ですが、全員理解を深められています。
みなさんの理解度を確かめながら進めますので、ご安心ください。

Q2. iDeCo（イデコ）とは何ですか？
Q2. 一言でいうと、自分で選んで作りあげる『わたしの年金』
確定拠出年金法に基づく個人型確定拠出年金のことです。
申込み、掛金拠出、運用方法選択も自分で行い、60歳以降に年金資産として掛金と運用益を受け取れます。
３つの節税効果があるため、投資初心者やコツコツと資産形成したい方に向いている制度です。
　
Q3. NISA（ニーサ）とはなんですか？
A3. 毎年一定金額の範囲内で購入した金融商品から得られる利益が非課税になる制度です。
３種類のNISAがあります。
①NISA: 毎年120万円まで最長5年間、株式・投資信託等の配当・譲渡益等が非課税になります。
②つみたてNISA：毎年40万円まで最長20年間非課税になります。金融庁が認可した投資信託、ETFのみが非課税対象です。
③ジュニアNISA: 0～19歳の未成年者が対象で、年間80万円まで最長5年間、株式・投資信託等の配当・譲渡益等が非課税になります。