法人オーナーが考えるべき、事業承継を見据えた生命保険の考え方

当日の流れとタイムライン

講座時間は約60分を想定しています。

0分〜5分：ご挨拶・講座の全体像

講師自己紹介と、今回の講座で扱うテーマを共有します。
事業承継において、なぜ生命保険の考え方を整理しておく必要があるのかを簡単にお伝えします。

5分〜15分：事業承継で法人オーナーが直面しやすい課題

後継者への株式承継、相続・納税資金、役員退職金、経営者の万一、借入金・連帯保証など、事業承継時に整理しておきたい代表的な論点を確認します。

15分〜30分：生命保険を活用した資金準備の考え方

生命保険を、単なる保障ではなく「会社を守る資金準備」として考える視点を解説します。
事業継続資金、納税資金、退職金準備、後継者・ご家族への備えなど、目的ごとに考え方を整理します。

30分〜45分：役員退職金・自社株承継・相続対策との関係

役員退職金の準備と事業承継をどのように関連づけて考えるか、自社株承継や相続・納税資金と生命保険がどのように関わるのかをわかりやすくお伝えします。

45分〜55分：既契約の見直しポイント

すでに法人保険・生命保険に加入している場合に、どのような視点で内容を確認すべきかを整理します。
加入目的、保障額、契約者・被保険者・受取人、退職金や承継方針との整合性など、見直し時の基本ポイントをお伝えします。

55分〜60分：まとめ・質疑応答

講座全体の要点を振り返り、参加者の方からのご質問にお答えします。
個別事情に踏み込む内容については、必要に応じて個別相談での確認をご案内します。

・将来的に事業承継を考えている法人オーナー
・後継者への株式承継を検討している経営者
・自社株、相続税、納税資金について不安がある方
・役員退職金の準備と事業承継をあわせて考えたい方
・経営者に万一があった場合の事業継続資金を整理したい方
・借入金や連帯保証への備えを確認したい方
・現在加入している法人保険・生命保険の目的を整理したい方
・後継者やご家族に負担を残さないための準備を考えたい方
・法人保険や生命保険を経営の視点から学びたい方
・士業・金融関係者として、法人オーナーへの提案の基本を整理したい方

保険の知識がまったくない方でもご参加いただけます。
専門用語をできるだけ使わず、初めての方にもわかりやすくお伝えします。

本講座は、法人オーナー・経営者・後継者の方が、事業承継を見据えた生命保険の考え方を学ぶための情報提供を目的とした講座です。

特定の生命保険商品への加入を推奨するものではありません。
また、個別の税務・法務・会計上の判断については、税理士・弁護士・公認会計士などの専門家にご確認ください。

講座内では、一般的な考え方や確認ポイントを中心にお伝えします。
個別企業の財務状況、株主構成、保険契約内容、相続関係、事業承継方針に応じた具体的な判断については、別途個別相談での確認が必要となります。

オンライン開催の場合は、安定したインターネット環境でご参加ください。
開始時間までに接続環境をご確認いただき、時間に余裕をもってご参加をお願いいたします。

講座内容の録音・録画・無断転載はご遠慮ください。
他の参加者の方がいる場合、個人情報や会社の機密情報に関わる内容のご発言にはご注意ください。