【40代向け】お金の健康診断｜貯金・投資・保険、今のままで大丈夫？

【テーマ】「数字」と「気持ち」の両面から見る「お金の健康診断」

🎁参加者限定プレゼント🎁もあります！

「貯金はしているけれど、このままで足りるのかな」
「NISAや投資を始めた方がいい？」
「保険には入っているけれど、今の内容で大丈夫？」
「教育費も老後も気になるけれど、何から考えればいいのか分からない」
「考えないといけないお金が多すぎて、混乱してどうすればいいかよく分からなくなる」

40代になると、これまでとは少し違ったお金の悩みが増えてきます。

毎月の生活費だけではなく、子どもの教育費、住宅ローン、親のこと、自分たちの老後、病気や万一への備え、そしてNISAなどの資産形成。

考えた方がいいことは増えているのに、ネットやSNSを見ると「投資をした方がいい」「保険はいらない」「現金を持っておくべき」など、さまざまな情報があふれています。

情報を集めれば集めるほど、
「結局、私の場合はどうすればいいの？」
と迷ってしまう方も少なくありません。

この講座は、お金の知識をたくさん覚えるための講座ではありません。

健康診断で身体の状態を確認するように、今のお金の状態を一緒に確認し、「今のままで大丈夫なところ」と「これから確認した方がいいところ」を整理するための講座です。

テーマは、
【数字と気持ちの両面から見る、お金の健康診断】

同じ500万円の貯金があっても、「これだけあれば安心」と感じる人もいれば、「まだ足りない」と不安になる人もいます。

反対に、本人は安心していても、将来必要になるお金まで考えると、一度確認しておいた方がいいケースもあります。

そこでこの講座では、単に貯金額や投資額を見るだけではなく、「実際のお金の状態」と「自分がどう感じているか」の両方を整理していきます。


◆この講座で確認すること

まず、今あなたが何に不安や疑問を感じているのかを確認します。

家計、貯金、NISA・投資、保険、教育費、住宅、老後などの中から、特に気になっていることを整理します。

そのうえで、次の6つの視点から「お金の健康診断」を行います。

①家計
毎月のお金の流れや収支を確認し、今の生活と将来への準備を両立できる状態かを見ていきます。

②貯蓄
今ある貯金や毎月の貯蓄について確認します。大切なのは「多い・少ない」だけではなく、何のためのお金なのか、急な支出にも対応できる状態なのかという視点です。

③将来資金
教育費、住宅、車など、これから予定している大きな支出について整理します。将来必要になるお金が見えているかを確認します。

④資産形成
NISAやiDeCo、投資信託など、将来に向けた資産形成について確認します。「投資をしているからOK」ではなく、目的や期間、家計とのバランスを考えます。

⑤保障
生命保険や医療保険に入っているかだけを見るのではありません。病気や万一のことが起きたとき、今の生活や家族の暮らしを守れる状態になっているかという視点で確認します。

⑥老後
何歳頃まで働きたいか、どんな老後を送りたいか、年金や老後資金についてどの程度把握しているかを整理します。


◆もう一つ確認する「お金の安心度」

この講座の特徴は、数字だけで終わらないことです。

家計、貯蓄、将来資金、資産形成、保障、老後について、「自分は今どのくらい安心できているか」も確認します。

例えば、客観的にはある程度準備できているのに、本人は強い不安を感じているかもしれません。

その場合、必要なのは「もっとお金を増やすこと」とは限りません。

何が分かっていないから不安なのか。
どのくらいあれば安心できるのか。
何を確認すれば安心につながるのか。

そんな気持ちの部分も一緒に整理します。

反対に、「特に心配していない」という項目でも、数字を確認すると一度詳しく見ておいた方がいいことが見つかる場合があります。

「お金の健康度」と「お金の安心度」。

この2つを比べることで、自分では気づきにくかったお金の課題を見つけていきます。


◆最後に「今やること」を整理します

診断しただけで終わりにはしません。

確認した内容を、
「貯める」
「増やす」
「守る」
という視点で整理し、今のあなたが優先したいことを考えます。

すべてを一度にやる必要はありません。

大切なのは、一般的な正解ではなく、
「今の自分は、何から始めればいいのか」
が分かること。

講座の最後には、あなたの「今やることTOP3」を一緒に整理します。

「なんとなく不安」だった状態から、
「まずはこれを確認しよう」
「ここは今のままで大丈夫そう」
「次はこれを考えてみよう」
と、自分のお金について次の一歩が見える状態を目指します。


◆こんな方におすすめです

40代になり、老後のお金が少しずつ気になってきた方。
貯金はしているけれど、今のペースで大丈夫なのか分からない方。
NISAや投資に興味はあるけれど、自分はいくら始めればいいのか迷っている方。
保険に入っているものの、今の内容が自分に合っているのか分からない方。
教育費・住宅・老後など、考えることが多くて優先順位が決められない方。
お金について調べているけれど、情報が多すぎて結局どうすればいいのか分からなくなっている方。

一つでも当てはまったら、一度「今のお金の現在地」を整理してみませんか？


◆講師について

はじめまして、りょーまです。

FPとして約12年間、お金に関する相談に携わり、これまで累計1,100名以上の方の相談をお受けしてきました。

相談を続ける中で感じてきたのは、お金の悩みは「知識」だけでは解決しないことがある、ということです。

同じ収入、同じ貯金額でも、安心できる人と不安になる人がいます。
反対に、数字上は確認した方がいい状態でも、「自分は大丈夫」と感じていることもあります。

だから私は、
「まず感情、その後知識」
という考え方を大切にしています。

一方的に「これをしてください」と答えを押しつけるのではなく、
まずは今どう感じているのか、どんな暮らしをしていきたいのかを聞き、そのうえで必要な知識や選択肢を一緒に整理していきます。

お金の話は、分からない言葉が多かったり、「こんなことを聞いたら恥ずかしいかな」と感じたりすることもあると思います。

この講座では、難しい金融知識を知っている必要はありません。

「よく分からない」
「なんとなく不安」
という状態のままで大丈夫です。

今の状態を一緒に確認しながら、あなたにとって必要なことを一つずつ整理していきましょう。

この60分が、お金について不安になる時間ではなく、
「今の自分が分かって、少し安心できる時間」
になれば嬉しいです。


◆この講座で大切にしていること

「投資をしていないからダメ」「保険に入っていれば安心」といった、一つの答えに当てはめることはしません。

お金の正解は、家族構成、収入、貯蓄、これから実現したい暮らしによって変わるからです。

今できていることもきちんと確認しながら、必要以上に不安を増やさず、確認した方がいいことだけを見つけます。

専門用語はできるだけ使わず、初めてお金について学ぶ方にも分かりやすく進めます。

「何を質問すればいいか分からない」という方も歓迎です。こちらから順番に質問しますので、共に整理していきましょう。


🎁参加者限定プレゼント🎁

【40代のお金 判断基準BOOK】

「NISAはいくらやればいい？」
「貯金と投資、どっちを優先する？」
「保険は見直した方がいい？」
「老後資金はいくら必要？」

講座が終わった後も、お金について迷う場面はきっと出てきます。

そんなとき、ネットやSNSで答えを探す前に開いてほしいのが、この「判断基準BOOK」です。

貯金・投資・NISA・教育費・住宅ローン・保険・老後など、
40代から迷いやすいお金のテーマを、「何を基準に考えればいい？」という視点で分かりやすく整理しました。

答えを押しつけるのではなく、自分に合った選択をするための保存版として、講座参加者限定でプレゼントします。