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投資 アドバイザー
資産形成 アドバイザー
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投資 相談件数5000件超
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日本がバブル絶頂期の1989年12月に米国株の平均株価に1万米ドルを 株式投資 していたらどうなったでしょう？
答えは約23万ドル超になっています。（2021年7月時点、配当を再投資した場合、配当にかかる税金は考慮していません）
一方で日本は当時の日経平均株価をいまだに超えることができていません。
ちなみに日米ともに個別の株ではなく、平均株価に 投資した場合です。
また、過去20年間で個人金融資産の増加率は
・米国2.7倍
・日本1.4倍
と米国の半分程度の増加率にすぎません。
このため「日本の高齢者の就業率は諸外国に比べても高い」状態にならざるを得ず、
「日本では資産運用による金融資産の伸びが小さい」
「米国現役世代の金融資産は増加」
「日本で金融資産が少ない高齢者世帯が増加」
（金融庁：人生100年時代の資産形成より）
つまり、日本は利息がほぼつかない預貯金が金融資産の半分以上を占めているためほとんど増えないという現状のようです。
現在日本の私たちを取り巻く環境でも米国株の平均株価に投資、つまり米国株インデックス 投資が
・簡単
・少額
・スピーディ
に資産運用 できるようになっています。
「将来、国民年金だけで不安…」「老後資金2000万円なんて、とてもとても…」「 株式投資 なんて自分には…」という方でもチャンス・対処方法は十分にあります。
今回は米国株 投資信託の入門編です。
主な対象は 資産運用 初心者の方です。
アメリカ株？
株式投資 ？
投資 ははじめて…
S&P500って何？
インデックス投資って？
NYダウって何？
どうやって買うの？
少額で買える？
GDPって何？
米国株での資産運用は不安じゃない？
勉強 方法は？
配当金 の受け取り方法は？
投資信託 と ETFの違いとは？
40代 50代 でも大丈夫？
という方向けの「米国株投資信託」入門講座です。
初心者向けに基本から60分で学べる講座です。
今回は米国株の投資信託に興味があるけど、何からどうしたらいいのか全然わからない…という方が対象です。
また、米国株ファンドを買うメリット、デメリットについても一緒に考えてみましょう。
そのほかご希望があれば下記を解説します。
・配当
・ 株式投資 は何から始める？
・アップル、Amazonやマイクロソフト、グーグル、Facebookなどの代表銘柄について
・ソロス？バフェッド？ジムロジャース？三大投資家について
・ウォーレン・バフェット氏のバフェット指数って？
・我々が購入できる投資信託とヘッジファンドの違い
・インデックスファンドとアクティブファンドの違い
・レバレッジって？
・夢の配当生活は？
・ブログやYOUTUBEでは分からないけど…
・確定申告は必要？
・米国株投資は英語が必須？
・ほったらかしでできる？
・増える ？ 儲かる ？ 稼げる ？
・GAFA?GAFAM？時価総額って？
・株式投資なんてやめとけ といわれるけど…
・結局どれがいい？アメリカ株、日本株、中国株、ヨーロッパ株、新興国株、世界株…
・投資 における株と債券の違い
・金融機関の窓口で 投資信託 を買ってはいけないワケ
・ユニットリンクなど外資系保険会社が販売する変額保険やドル建て商品との違いとメリットデメリット
・変額保険に含まれるキャピタル世界株式ファンドやベイリーギーフォード社の世界成長株ファンドとの比較
・積立ニーサやイデコで米国株投資信託はどうする？
・初心者でも 決算書は分かる？
・株価 チャートはどこを見る？
・アメリカ株のデメリットは？
・フィンテック って？
・初心者でも少額カンタンに買える米国ETFとは？
・コスト？手数料って何？信託報酬？ノーロード？
・ほったらかし でおカネを増やす仕組みの作り方
・電子マネーやポイントは使えますか？
・一括投資（一時払い）と積み立て投資（分割払い）、どっちがお得？
・クレカ（クレジットカード）で買えるってホント？
・NASDAQ（ナスダック）ってよく聞くけど…
・ティッカーシンボル？証券コードって何？
・北米株のファンドって為替はどうなる？米ドルに両替？日本円で買える？
・ブル型、ベア型って？
・利益最大化、爆益の原動力 株式分割とは？
・ITバブル崩壊、リーマンショックのような暴落と対処法って？
・FRB、FOMC、雇用統計って？
・セミFIREしたい…
・アメリカ株 って？
・長期金利？米国債の相関関係は？
・元本割れとかしない？
・同じ米ドルでも外貨建て保険とは違う？
・不動産投資とはどちらが有利？
・営業マンにすすめられているファンドのことを教えて欲しい
・金融資産の寿命を延ばせる？
・恒大集団（エバーグランデ）デフォルト？破綻？の影響はでる？
・話題のテーマ、 自動運転 DX のファンドってある？
・3倍3分法ファンドって？
・分配型って？
・メタバース？NFT？
・東証プライムって？
・投資 とは？
【講師について】
2018～2019年にかけて元外資系証券のトレーダーなどビジネスパートナーとともにオフショア香港で数十億円規模の小さなヘッジファンドを立ち上げようと、東奔西走準備をしていました。
ところが突然、スポンサーの都合でキャンセルに。
一時は落ち込みましたが、そこで得た新たな経験も活かせると気を取り直して活動を再開しました。
今の日本の 投資 環境では個人でも優良な情報や商品にアクセスできます。
この恵まれた 投資 環境を活かさない手はないと思っています。
元証券マン、現役ファイナンシャルプランナー。
無知な顧客にノルマ達成のため「はめ込む」営業に嫌気が差して4年で退社。
金融機関の都合で無知な顧客に金融商品を押し付けている実態に愕然とする。
しかし金融への思いは捨てきれず、その後同じ金融という理由で保険代理店として独立。
「経営者」「税対策」をキーワードに初年度から生保業界トップ水準であるMDRT基準に到達。
あっさりと業績が上がったために、本来大好きな相場の道にも手を出す。
相場好きが行き過ぎて元外資系証券トレーダーに師事してプロのトレーダーを目指す。
その時、投資信託は当然として、株式現物、信用取引、先物、オプション、FXほぼすべて経験済み。
システムトレードで詐欺まがいの被害にあったり、加えてリーマン・ショックで投資資金を「溶かす」。
当時、長く恵まれなかった子どもも誕生したが、路頭に迷う寸前に…
リーマン・ショック、東日本大震災を通じて儲けも大きいが損失も大きい一発狙いの短期トレードよりも長期的に利益を積み重ねていくことの重要さに気づく。
日々投資の研究と実践を続けている。
【主な 投資 資産運用 経験】
日本株（東証1，2部、マザーズ）
日本株 信用取引
日本株投資信託
米国株・ETF・投資信託
日本国債
日経平均先物
日経平均オプション（コール、プット）
FX
変額保険
つみたてNISA
貯金だけでは価値が目減りするお金を、長期的に運用して増やしたいと考えていた私は、この講座を受講しました。
講座では、米国株式投資の基礎知識から、最初の一歩まで、わかりやすく丁寧に教えていただきました。
なぜ米国株にした方がいいか？は初心者にもわかりやすかったです。
また、講師のオカベ先生は、質問にも丁寧に答えてくださり、わからないところを納得するまで教えていただきました。
この講座を受講したことで、米国株式投資の基本を理解することができ、自信を持って投資を始めることができそうです。
これから投資を始めたいと思っている方には、ぜひおすすめしたい講座です。