資産運用／投資（NISA+iDeCo）＆生命保険＆年金見直しのコツ

＜＜特定の商品や上記商品すべての購入斡旋はいたしません
　　資産運用の正攻法を学ぶ講座です＞＞

保有歴１年以上の生命保険（個人年金も）、保有数が３種以上の株・投資信託、確定拠出年金(企業型DC)&(個人型iDeCo)がある方へ（ローン支払いのある方も）、
各商品の特長を見極めたうえで、王道の資産運用に則った見直し方法をマンツーマンでお伝えします！

＜講座開設の背景＞
投資・資産運用や生命保険は、人生の安心を得るためのものです
生活費の中から工面した決して安くないお金を、時には他に買いたいものがあっても我慢をして
毎月将来のためを思って支払っている・・・のですか？

実は営業トークのしつこさに負けたり、不必要な不安をあおられたために
深く理解せずに買ってしまった方が、残念ながらとても多いのです

たとえば
・生命保険料を月１万円以上！
・証券会社イチオシのコスト高なアクティブ投資信託や分配金付のETF
・値上がり率も税率も高い仮想通貨（暗号資産）
・仲介業者に払う手数料が高すぎるマンション投資
・勤務先が加入した、コレナニ？な企業型確定拠出年金（DC）
　　　などなど・・・

あなたはそれらのメリット・デメリットが分かりますか？
「よく分からないけど、勧められたから」ではありませんか？
それ、本当に要りますか？？

金融商品の選び方で、将来設計が断然！変わります
NISA（ニーサ）やDC、iDeCo（イデコ）といった税制優遇制度は、
これら金融商品を活用して、老後資金を作っていくことを推奨しています！
でも余裕資金は限られています・・・そんな時の最適な資産配分とは？

投資信託での長期・積立・分散投資のやり方を中心に、誰もが抱く不安を解消して
無理なく続けられる資産運用術を、NISAやiDeCo（加入者はDCについても）とあわせて
易しくご説明いたします

賢い個人投資家＆消費者として、将来のために
今一度、あなたのお金と商品に向き合いませんか？

＜この講座で得られること＞
・ローン、生保、投資の優先度別で考えるお金の活かし方
・保有商品（株や生命保険、ローン）のムラ・ムダの洗い出し
・資産運用のデメリット（リスク・コスト・税金）との向き合い方

※事前アンケートをお送りします
　投資経験や、見直したい商品などをご回答ください
　特に知りたいことがありましたら、併せてご記入ください