保険&投資/NISA/iDeCo&ローン運用者向け商品見直しのコツ

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投資歴20年のFPが教える、掛金を減らしても将来の安心と安全を手に入れられるお金運用テクニック!

こんなことを学びます

※2022年2月以降開催未定
 ご興味ある方は1月中の受講をお願いします!
★当講座では外部セミナーへの勧誘や
 投資商品の斡旋をしません
★マルチ勧誘や、ローン前提の多額な初期費用を
 強いる怪しい投資を否定します
★正しい資産運用術を学ぶ講座です
★株等の用語、NISA/iDeCoを知らない方は、
「【NISA/iDeCoの前に】初めての投資信託グループレッスン」
の受講を先にお願いします

・自己流の投資をなんとなく続けている
・生保や個人年金の支払いが月1万円以上
・3種以上の株・投信などの金融商品を保有
・住宅ローン、カードローンやリボ払い等を利用
・DC&iDeCoやNISAを利用しているが、放置中
等々に該当する投資商品保有者・経験者へ
見直しのコツをマンツーマンでお伝えします!

【なぜ見直しが必要なの?】
資産運用や生命保険は、
人生の安心を得るためのものです

でも実際は営業のしつこさに負けたり、
不必要な不安をあおられたり、
投資系YouTubeやTwitterの言うままに
流されて買ってしまった方が、
残念ながらとても多いのです・・・

加入してはみたものの、
これで本当にいいの?
毎月の掛金もっと安くできないかなぁ
もっと良い商品が、実はあるんじゃない?
自分には合っていないのかも・・・

当講座はそんな漠然とした不安を解消します!

**********************************
わたくし事で恐縮ですが、
30歳のころ、貯金残高がわずか7千円でした
将来への不安が爆発した私は、
60歳までに3,000万円貯金を目標としました

しかし低収入の派遣生活での貯金計画は過酷
10年で1,000万円
20年で2,000万円とすると
1年で100万円を積み上げ続けることに・・・
(利率は無視しています)

何か良い方法は?
その答えが「王道の資産運用術」です!

それは長期・積立・分散投資を柱とする方法で、
値下がりのリスクを回避し
低コストで運用できて、毎月少額でも
雪だるまが大きくなるように資産を殖やす
だれもが大きな成果を得られる方法です

その運用を愚直に実践した私は、
途中2年半もの無職期間に加え、
リーマンショックやコロナ暴落にも耐えて
前倒しで2,000万円貯金を達成しました!
(NISA/iDeCoもフル活用したおかげも)

そして2022年からはFIRE
-Financial Independence, Retire Early-
(経済的自立と早期リタイア)
を実践予定です

※なお最初の100万円を貯めた節約術は、
 別講座でご紹介しています

******************************
投資や資産運用には、
値下げリスク&手数料&高い税率が
全てセットです
だけどそれらデメリットを踏まえた上で
正しく活用することで、
貯蓄残高を大きく増やすことができる
とても有用なツールなのです!

だからこそ
勢いや雰囲気で始めるのは絶対おすすめしません
投資をよく知らないまま、
流されて始めるのはとても怖いことです

たとえば株や不動産
・手数料高すぎのアクティブ投資信託
・微々たる毎月の分配金がウリのETF
・「下り坂」が明確になった中国、アジア株
・高額な自動売買ツールでの
デイトレードやスキャルピング(短期売買)
・社会問題にもなった銀行主導の
 マンション・アパートなどの不動産投資
・投資系YoutubeやTwitterがおススメの新興株

その他には
・保障がダブりがちな特約たっぷり生命保険
・利率も高いが為替リスクがもっと高い外貨建商品
・先物取引や金などのコモディティー
(原油なども)やCFD
・値上がり率も税金も高いビットコイン
(仮想通貨・暗号資産)
・ギャンブル並みのスリルを味わえる?FX
・マルチ商法ダダモレ!米国信託銀行詐欺
・退職金をローンで溶かす前時代的太陽光発電

TVCMで良く観る新システムでは
・利用料が別途かかるロボアド
(ロボットアドバイザー)投資
・スマホで簡単でも、利用料がお高めな投資アプリ
・あまりの高リスクに大手企業すら廃業した融資仲介業
(ソーシャルレンディング)
・クラウドファンディング投資や副業
・不安しかない不動産投資ベンチャー
などなど、挙げればキリがありません

実態も知らずにこれら甘い話に乗って、
退職金や貴重な老後資金を溶かしてしまう人が
令和の今になっても後を絶ちません(怖
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老後2,000万円問題も気になる・・・
昨今はコロナ禍もあり、
予定よりも収入が減った方も多いでしょう

このコロナ禍のピンチをチャンスととらえ
商品それぞれの意味と注意点、
お金の効率良い配分方法を
学びましょう!

【この講座で得られること】
・王道資産運用術による投資配分
 (アセットアロケーション)と
 ポートフォリオの見直し
・収入とのバランスを考えた支払いの優先順位
・あなたの保険商品の
 種別ごとの見直しポイントがわかります
・運用中の投資商品のメリットデメリット
・ESG投資、王道資産運用術目線から見た
 あなたの要望に沿う商品選びを提案します
続きを読む

開催日程がありません

開催予定エリアオンライン

価格(税込)¥5,000

現在は開催リクエストを受け付けていません
受けたい
27人が受けたい登録しています

オンライン受講日程

開催日程はありません。

オンライン受講料に含まれるもの

ご希望の方には、講座で使用した資産配分
(アセットアロケーション)の
エクセルデータを進呈します

この講座の先生

FIRE済み資産運用家兼ファイナンシャルプランナー

ロスジェネ世代の派遣社員が
低収入の生活でも節約に励み、
1年半で100万円貯金を達成!
それを元手に始めた資産運用の成果で
現在はFIRE(Financial Independence, Retire Early)
生活謳歌中の「ホンモノの個人投資家」です

物価高に負けない確実に成果が出る節約術と
驚愕の簡単さなのに効果的な家計簿作りに、

エンジニア目線での
ウソや誇張がないデータや実績を基にした
(銀行や証券会社に誘導されない)
投資家・消費者が損しない資産運用術を
お伝えします

2023年5月現在の保有資...
+続きを読む

当日の流れとタイムスケジュール

<所要時間>
90~100分程度

<当日のレッスンの流れ>
15分 自己紹介(アイスブレイク)と
    現状のマネープランを確認
10分 生命保険&ローンの見直しポイント
30分 「長期・積立・分散」の王道投資術の紹介
30分 王道投資術に則した
    資産再配分(アセットアロケーション)と
    金融商品ポートフォリオの再構築
5分  質疑応答 (クロージング)
続きを読む

こんな方を対象としています

・投資や生命保険、各種ローンの
 商品や支払いを見直したい方
・NISA(少額投資非課税制度)や
 iDeCo(確定拠出年金)の
 運用に不安がある人
・専門用語の説明が理解できる
 日本語ネイティブのかた
・保有中の商品が2種までの方は、
 関連講座「【NISA/iDeCo初心者の資産運用商品
  選び方と自己流投資の見直し」でも承ります
続きを読む

受講する際は以下をお読み下さい

・複数名での受講など不正利用防止のため、
 ビデオカメラはONにしてください
・知りたい内容や現在の加入保険、投資商品に
 ついての事前アンケートをお送りします
 期限までに回答をお願いします
・商品や投資への要望ややりたいイメージを、
 できる限り詳しくお伝えください
・講座開催へのご要望は、
 開催リクエストでお願いいたします
・予約締切日時を過ぎた講座への受講希望は
 準備不足のためお断りしております
・ストアカガイドラインに則って、
 予約締切後のキャンセル&返金には応じません
・時間厳守願います
・遅刻の場合は、開始10分前までに
 必ずご連絡ください
・連絡あるなし関わらず
 定刻10分以降はキャンセルします
・投資への過剰な期待は禁物です!
 短期間で大幅な利益が得られる等の詭弁、
 始めるために資金提供を強いる投資は
 詐欺かギャンブルです
 くれぐれも信じないようにしましょう!!
続きを読む
※ストアカでは講座に適用される保険を用意しています。詳しくはストアカ補償制度をご覧ください。

レビュー6

  • 楽しかった( 3 )
  • 勉強になった( 6 )
  • 受ける価値あり( 3 )
  • この講座は「見直すチャンスを得られた講座」でした
    女性 40代

    保有している商品について、たくさんのアドバイスをいただきました。
    これから配分の変更をしていこうと思います。
    保険は言われるままに加入していたので、次のタイミングで本当に必要な物を自分で選びたいと思います。
    今、一番に重きを置くべきことは何か気づかせていただきました。
    出来るところから進めていきたいと思います。
    ありがとうございました。

    先生からのコメント

    この度は受講ありがとうございました
    レビューもありがとうございます

    すでに運用されている商品の見直しと、リスクとリターンの図り方を
    お伝えいたしました
    少しずつ軌道修正して、安心安全な運用をしていただければと
    思います

    良い方向に進みますよう祈念しております
    ありがとうございました

  • この講座は「前向きになれる講座」でした
    女性 30代

    講座名のとおり、保有している金融商品の見直しやアドバイスいただけました。それぞれの商品の特徴や、全体をみてどの商品を今後買っていけばいいか、そこを切り込んでくださいます。
    知識がないため、これで大丈夫か・今後どうするか、自分自身で判断しづらかったので、とてもありがたかったです。モヤモヤがスッキリし、前向きになれる&老後が少し楽しみになれますね。
    アドバイスを実践するにあたって、これから疑問も出てくると思うので、またリピート受講できればと考えております。ありがとうございました!

    先生からのコメント

    この度は受講ありがとうございました
    また早速のレビューもありがとうございます!

    当講座では、世に氾濫している投資や資産運用の情報の中で、
    ご本人にとって必要なものの見極めをお手伝いいたします

    今回の受講で重要なものの優先順位から商品選びまで整理ができたと思います
    この先の投資生活が楽しみですね!

  • この講座は「将来のお金について、どうしたら良いのか悩んでいる方にお勧めの講座」でした
    女性 50代

    先生の講座リピーターです。
    今回はずっと悩んでいた加入済保険についても、アドバイスを頂きました。
    自分では必要と思っていた保険も、我が家にはさほど必要ではないと分かりました。
    お陰様で方向性も決まり、手続きの最中です。
    悩める方は、ご自身の現在の状況をお話しをし、先生に相談すると何かしら一歩前に進めるかと思います。
    先生、今回のお講座もお世話になりました、DCについても本当にありがとうございました。

    先生からのコメント

    この度はリピート受講ありがとうございました
    またレビューもありがとうございます!

    お金の使い道は家庭それぞれではありますが、
    支払いを考え直したり安く済ませる方法をご提案し、逆に手厚くしたい点など
    優先度を整理させていただきました
    今後の生活がさらに実り多いものになりますよう祈念します
    ありがとうございました

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