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【初心者向け】元銀行員が分かりやすく教える資産形成・お金の話

オンライン

マネー・資産運用のコスパ最強講座!基礎知識から具体的な商品の選び方まで網羅的に学べます。元銀行員のファイナンシャルプランナーが教えます。

こんなことを学びます

2020/7/2にストアカ講師としてデビューしました。

【全国の先生ランキング 開催回数別】
7/19~7/25より3週連続第1位。その後もランクイン継続中。
https://www.street-academy.com/ranking/teacher/most_open/zenkoku

この「資産形成・お金の講座」は、
3ヵ月の間に延べ81回/111人に受講していただきました。
(グループレッスンとプライベートレッスンの合計)

私自身のこれまでの経験とノウハウを集約し、
資産運用に関する基礎知識を効率的に学んでいただける講座です。

生徒さんが自分の力で次のステップに進めるよう、
講座終了後には説明資料もお渡ししています。

講座で皆さまとお会いできるのを楽しみにしております!

ご希望のスケジュールがない場合は、
「オンライン受講日程」欄の一番下にある
「開催リクエスト」でお気軽にご依頼ください。

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「Zoom」を使ったオンライン講座です。

本講座は、純粋に受講者さんのリテラシー(理解力・活用力)を
高めることを目的としており、特定の商品を勧誘することはありません。
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資産形成とは、自分の限られた資産を
ライフスタイルに合わせて有効活用することです。

私はこれまで、正しい知識を持たないために
自分のライフスタイルに合った商品よりも
セールスマンの売りたい商品に偏った
資産運用をしている人を見てきました。

また、私の友人の一人が、
「金持ちほどうまくお金のことを考えるので、
 一般人との差が余計に開く」
とぼやいていたのが強く印象に残っています。

私はこのような経験から
金融に対する知識や理解力を身につけることで
生活やお金に対しての安心感と自信が得られるのだと感じました。

私に相談される方は少なくありません。
金融機関や金融商品はとっつきにくいからこそ相談に来るのですが、
それ以上にみなさんの興味の強さを感じています。

確かに、お金を増やせるチャンスがあるのに
そのチャンスを使わないのは非常にもったいないと感じます。

私たちは自分の意思で選択し、できることが増えると
前向きに、熱意をもって、楽しく行動を起こすことができます。

だからこそ私は、このストアカでも
興味はあるけど金融の知識を身につける機会がなかった人に対し、
自分の知識や経験で培ったものをシェアしていきたいと考えています。

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【資産形成・お金のスキルが上がるとこんなメリットがあります】

・生涯を通じて使えるお金が増える可能性があります
・資産の中に、自分の関心に合った商品を取り入れることができます
・セールスマンが勧める商品の本質を理解した上で判断できます
・ニュースが自分の生活にどのように結びつくか知ることができます
・世の中の大きな変化への対応力を高めることができます

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【資産形成・お金のスキルを高めるためには、こんな学びが有効です】

(1)「リスク」と「リターン」を攻略する

残念ながら、リスクがないところにリターンはありません。

だからこそ、リスクの所在を知ったうえで、
自分が取れるリスクを見極めることが大事です。

自分のライフスタイルに合った資産形成を実現するため、
リスクとリターンの正しい知識を身につけましょう!

(2)資産価格の変動に一喜一憂しない

私の資産運用スタイルは、極めてシンプルです。

「いろいろ考えなければ」という不安に駆られる方も多いようですが、
安心できる資産に投資し、長く持てばいいのです。

資産価格は変動するものです。
一喜一憂せずにどっしりと構えましょう!

**********

【この講座ではこんなことを教えています】

(a) まずは森を見よう!「家計収支の構造」

貯蓄用のお金は、労働収入の中から生活費(固定費)を払い、
残りの中から捻出したものです。

せっかくがんばって貯めたお金です。

蓄えた資産から安定的に投資収入を得るため、
安心できる資産に長い期間で投資しましょう!

(b) 初めてでも恐くない!「リスク」と「リターン」

リスクとリターンを知ることは、
資産運用・投資の本質を理解することに繋がります。

いろいろな分散投資の考え方を使って、
リスクとうまく向き合い、
安定したリターンの確保を目指しましょう!

(c) 初心者にお勧め!「株・投資信託による資産運用」

株・投資信託への長期投資は、
初心者にも経験者にもお勧めです。

投資信託は、プロが運用してくれる分散投資商品です。

何を選べばいいか分からないという方もご安心ください。
証券会社・商品選びのポイントもお伝えします!

(d) 使わないともったいない!「iDeCo/NISA」

iDeCo/NISAは、個人投資家向けの税制優遇制度です。

iDeCo/NISAを始めるためのステップや
必要となる手数料についてご説明します。

値上がり益や配当金が非課税になるこれらの制度を
しっかり理解してうまく活用しましょう!

(e) 興味がある方へ!「外貨」「不動産」「保険」

最近、円貨と外貨の金利差は小さくなっています。
外貨運用を始める場合は、為替コストもしっかり計算しましょう!

不動産は、購入vs賃貸の考え方をご説明します。

保険は「確率は低いけど損害が大きいこと」への備えです。
手厚い公的保険の内容も把握して、保険のスリム化を目指しましょう!

**********

我が家では、高校生と中学生の2人の子供にも
この講座のエッセンスを教えました。
2人とも自分の判断に基づく株式投資を始めています。

私は、会社員時代も後輩の指導育成をライフワークの一つとしていました。
難しい話を初心者に分かりやすく教えることには自信があります。

この講座では、初めての方でも理解できるように、
本質的な内容をお伝えしていますので、
ぜひお気軽にご参加ください。

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「質の高い教育をみんなに」をテーマに、質の高い教育を支援する講師や先生を世の中に普及させることを目的としている「シゴタネPress」様からインタビューを受けましたのでご紹介します。
https://shigotane.com/daisuke-okada/
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10月21日(水)

13:00 - 14:45

オンライン

予約締切日時

10月21日(水) 11:00

参加人数

0/3人

開催場所

オンライン

価格(税込)

¥2,000

10月29日(木)

08:00 - 09:45

オンライン

予約締切日時

10月29日(木) 06:00

参加人数

0/3人

開催場所

オンライン

価格(税込)

¥2,000

  • 10月21日(水)

    13:00 - 14:45

    オンライン

  • 10月29日(木)

    08:00 - 09:45

    オンライン

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オンライン受講日程

10月21日(水) 13:00 - 14:45

¥2,000
参加人数 0/3人

10月29日(木) 08:00 - 09:45

¥2,000
参加人数 0/3人

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この講座の先生

「一家に一人」ご家庭の教育・マネーアドバイザー

「人に教えることが好き」
「好きなことを仕事にしたい」
この思いで、
20年間勤めたメガバンクを退職し、
独立しました。

【略歴】
40歳代・男性
横浜市内の公立小学校卒業
慶應義塾普通部卒業
慶應義塾湘南藤沢高等部卒業
慶應義塾大学理工学部卒業
現在のメガバンクで20年間勤務

【生活】
家族:妻と子ども2人との4人暮らし
住居:横浜市郊外の一戸建
趣味:国内・海外旅行、スポーツ観戦

【資格】
証券アナリスト
ファイナンシャルプランナー2級
TOEIC 870点


これからの時代、
今より学歴の価値が下がる可能性もあります。

公平で格差の少ない世界に近づいています。

20年間の社会人経験も踏まえつつ、
そのように時代が移り変わる中でも、
人生を通じて有用な知識や考え方をお伝えします。


シェアリングエコノミーの発想が好きです。

一人ひとりが持っている
能力やスキルをシェアすることで、
シェアする方もされる方も
幸せになれる世界が作れるといいですね。
+ 続きを読む

  • 当日の流れとタイムスケジュール

    <所要時間>
    105分程度


    <当日のレッスンの流れ>

    1. 自己紹介(10分)

    2. まずは森を見よう!「家計収支の構造」(5分)

    3. 初めてでも恐くない!「リスク」と「リターン」(15分)

    4. 初心者にお勧め!「株・投資信託による資産運用」(20分)

    (休憩)

    5. 使わないともったいない!「iDeCo/NISA」(15分)

    6. 興味がある方へ!「外貨」「不動産」「保険」(15分)

    7. 相談コーナー(10分)

    8. 質疑応答・振り返り(10分)
    • こんな方を対象としています

      ・資産運用に関する基礎知識を効率的に学びたい方
      ・金融のとっつきにくさを取り除いてほしいと思っている方
      ・マネー(お金)に苦手意識があり、何から始めていいか分からない方
      ・金融に興味はあるけど、銀行・証券・保険・不動産のセールスには抵抗がある方
      ・既にセールスを受けており、中立的な立場からのセカンドオピニオンがほしい方
      ・今後自分で勉強するために、最初のきっかけが欲しい方
      ・感覚だけではなく、理論を理解しながら前に進みたい方
      ・自分のお金にもっと責任を持ちたい方
      ・節約をがんばっている方
      ・今後の資産形成を真剣に考えたい方
      ・預金しかしていない方、預金以外の資産運用を始めたばかりの方
      ・短期売買で一発を狙うのではなく、長期投資で着実に資産を増やしたい方
      ・他の超初心者向けマネー講座を受講済で、さらに理解を深めたい方
      ・NISAやiDeCoにトライしてみたいと考えている方
      ・子供の金融リテラシー向上を志向している方
      ・介護などで親の資産管理をしっかりやりたい方
      ・ご家庭の教育・マネーに関する身近な相談相手がほしい方

      ※この講座は初心者向けとしております。
      以下に該当する方にはプライベートレッスン(マンツーマン形式)も可能ですので、
      お気軽にご相談ください
      ・具体的に不動産の購入を考えている方
      ・毎月の家賃に問題意識を持っている方
      ・FX(外国為替証拠金取引)に関心がある方
      ・ふるさと納税に関心がある方
      ・確定申告で苦労している方
      ・相続対策を考えている方
    ※ストアカでは講座に適用される保険を用意しています。詳しくはストアカ補償制度をご覧ください。

    レビュー43

    • 楽しかった!( 22 )
    • 勉強になった!( 38 )
    • 行く価値あり!( 26 )
  • W1

    女性 30代

    この講座は「とても分かりやすい講座」でした

    将来の事を考え始めて、お金の勉強をしようとしたけれど、何から始めたら良いか分からず…
    買ってみた本も優しく書いてあったけれど、何がポイントか分かりませんでしたが、この講座を受けて読んでみると、内容の理解ができ始めました。
    初歩の初歩からでしたが、分かりやすく説明してもらいモチベーションが上がりました。

    先生からのコメント

    「分かりやすい」「モチベーションが上がった」と言っていただけて嬉しいです。
    ご自身で勉強できる力をつけてもらうことをこの講座の1つの目標としているので、
    それが達成できたようで良かったです。
    資産運用はそれほど恐れるものではないので、少しずつ始めてみるのもお勧めです。

  • W1

    女性 40代

    この講座は「ためになる受けるべき講座」でした

    身近にこんなに物事を整理してわかりやすく説明してくれる方がいたら、ずっと質問にいくだろうなぁと思います。説明は上手で要点がまとめてあります。

    初心者なので、独学で本とか読み始めたころは、わかるようなわからないようなで、雲をつかむようなことも多かったのですが、講座を受けると基本的なことがわかり、それから読み直すと、だいぶスッキリと入ってきますし、疑問点も整理されます。受けて良かったです。

    先生からのコメント

    私の説明を気に入っていただけたようで、とても嬉しいです。
    「生徒さんが自分で行動・勉強できるようになる」のを、私の一つの目標としているので、そういった意味でもピッタリはまった感じがします。
    自分が持っているスキルは、何でもシェアしていければと思っています。
    私でお役に立てることがありましたら、またいつでもお気軽にご連絡ください。

  • W3

    女性 50代

    この講座は「分かり易い説明と質問もし易く学べる講座でした。」でした

    分かり易い説明と質問もし易く学べる講座でした。
    今後の投資の見直しをしたいと思います。
    ありがとうございます😊

    先生からのコメント

    たくさん質問もされ、いろいろ吸収していただけたようで良かったです。
    投資の見直し、ぜひ進めてみてください。

  • W2

    女性

    この講座は「知識を深めることができる有意義な講座」でした

    少しだけ運用の経験がありましたが、現在の状況においてどのように運用を始めるたらよいか、色々と教えて頂きました。私の知識の浅かった部分を深く勉強できたことと、勘違いしていたり、わからなかったことを気づかせていただき、とても良い講座でした。説明もわかりやすく、とても納得できました。オススメです。

    先生からのコメント

    運用経験のある方から講座中に何度も「よく分かった」「すっきりした」と言っていただけて、私のテンションが上がった部分もあったと思います。
    ご自身の納得できる商品で、分散投資・長期運用ぜひやってみていただければと思います。

  • W1

    女性 20代

    この講座は「将来のお金について考えるきっかけになる講座」でした

    これまでは投資について全く知識が無かったのですが、初心者でも分かりやすい内容で最後まで脱落せずついていけました。少人数で質問もしやすく、自分が疑問に思っていた点がより明確になったので、具体的な行動に繋げていきたいと思います!

    先生からのコメント

    積極的にご質問されたことで、効率的に学んでいただけたと思います。
    今回の講座で、基礎知識はもう十分身につけられているので、ぜひご自身の考えに沿って動いてみてください!

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