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【初心者向け】元銀行員が分かりやすく教える資産形成・お金の話

オンライン

マネー・資産運用に関心はあるけど、これまで学ぶきっかけが無かった方へ。元銀行員のファイナンシャルプランナーがあなたのスキルアップをお手伝い!

こんなことを学びます

7/2にストアカ講師としてデビュー。
直後より各ランキングにランクイン。

【全国の先生ランキング 開催回数別】
7/19~7/25より3週連続第1位。その後もランクイン継続中。
https://www.street-academy.com/ranking/teacher/most_open/zenkoku

【全国の人気講座ランキング 自己啓発・ライフハック】
https://www.street-academy.com/zenkoku/lifehack

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「Zoom」を使ったオンライン講座です。

本講座は、純粋に受講者さんのリテラシー(理解力・活用力)を
高めることを目的としており、特定の商品を勧誘することはありません。
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◆講座内容リニューアル◆

この「資産形成・お金の講座」は、7月から開講し、
2ヵ月の間に延べ45回/70人に受講していただきました。
(グループレッスンとプライベートレッスンの合計)

生徒さんの声を踏まえ、このたび本講座の内容をリニューアルしました。

◇ iDeCo/NISAに関する説明を大幅増量
◇ 外貨、不動産、保険に関する説明もさらに充実

生徒さんが自分で次のステップに進んでいただけるよう、
講座終了後に説明資料をお渡ししております。

私自身のこれまでの経験とノウハウを集約し、
資産運用に関する基礎知識を効率的に学んでいただける講座です。

講座で皆さまとお会いできるのを楽しみにしております!

***********

資産形成とは、自分の限られた資産を
ライフスタイルに合わせて有効活用することです。

私はこれまで、正しい知識を持たないために
自分のライフスタイルに合った商品よりも
セールスマンの売りたい商品に偏った
資産運用をしている人を見てきました。

また、私の友人の一人が、
「金持ちほどうまくお金のことを考えるので、
 一般人との差が余計に開く」
とぼやいていたのが強く印象に残っています。

私はこのような経験から
金融に対する知識や理解力を身につけることで
生活やお金に対しての安心感と自信が得られるのだと感じました。

私に相談される方は少なくありません。
金融機関や金融商品はとっつきにくいからこそ相談に来るのですが、
それ以上にみなさんの興味の強さを感じています。

確かに、お金を増やせるチャンスがあるのに
そのチャンスを使わないのは非常にもったいないと感じます。

私たちは自分の意思で選択し、できることが増えると
前向きに、熱意をもって、楽しく行動を起こすことができます。

だからこそ私は、このストアカでも
興味はあるけど金融の知識を身につける機会がなかった人に対し、
自分の知識や経験で培ったものをシェアしていきたいと考えています。

***********

【資産形成・お金のスキルが上がるとこんなメリットがあります】

・生涯を通じて使えるお金が増える可能性があります
・資産の中に、自分の関心に合った商品を取り入れることができます
・セールスマンが勧める商品の本質を理解した上で判断できます
・ニュースが自分の生活にどのように結びつくか知ることができます
・世の中の大きな変化への対応力を高めることができます

***********

【資産形成・お金のスキルを高めるためには、こんな学びが有効です】

(1)「リスク」と「リターン」を攻略する

残念ながら、リスクがないところにリターンはありません。

だからこそ、リスクの所在を知ったうえで、
自分が取れるリスクを見極めることが大事です。

自分のライフスタイルに合った資産形成を実現するため、
リスクとリターンの正しい知識を身につけましょう!

(2)資産価格の変動に一喜一憂しない

私の資産運用スタイルは、極めてシンプルです。

「いろいろ考えなければ」という気持ちに駆られる方も多いようですが、
安心できる資産に投資し、長く持てばいいのです。

資産価格は変動するものです。
一喜一憂せずにどっしりと構えましょう!

**********

【この講座ではこんなことを教えています】

(a) まずは森を見よう!「家計収支の構造」

貯蓄用のお金は、労働収入の中から生活費(固定費)を払い、
残りの中から捻出したものです。

せっかくがんばって貯めたお金です。

蓄えた資産から安定的に投資収入を得るため、
安心できる資産に長い期間で投資しましょう!

(b) 初めてでも恐くない!「リスク」と「リターン」

リスクとリターンを知ることは、
資産運用・投資の本質を理解することに繋がります。

いろいろな分散投資の考え方を使って、
リスクとうまく向き合い、
安定したリターンの確保を目指しましょう!

(c) 初心者にお勧め!「株・投資信託による資産運用」

株・投資信託への長期投資は、
初心者にも経験者にもお勧めです。

投資信託は、プロが運用してくれる分散投資商品です。

何を選べばいいか分からないという方もご安心ください。
証券会社・商品選びのポイントもお伝えします!

(d) 使わないともったいない!「iDeCo/NISA」

iDeCo/NISAは、個人投資家向けの税制優遇制度です。

iDeCo/NISAを始めるためのステップや
必要となる手数料についてご説明します。

値上がり益や配当金が非課税になるこれらの制度を
しっかり理解してうまく活用しましょう!

(e) 興味がある方へ!「外貨」「不動産」「保険」

最近、円貨と外貨の金利差は小さくなっています。
外貨運用を始める場合は、為替コストもしっかり計算しましょう!

不動産は、購入vs賃貸の考え方をご説明します。

保険は「確率は低いけど損害が大きいこと」への備えです。
手厚い公的保険の内容も把握して、保険のスリム化を目指しましょう!

**********

我が家では、高校生と中学生の2人の子供にも
この講座のエッセンスを教えました。
2人とも自分の判断に基づく株式投資を始めています。

私は、会社員時代も後輩の指導育成をライフワークの一つとしていました。
難しい話を初心者に分かりやすく教えることには自信があります。

この講座では、初めての方でも理解できるように、
本質的な内容をお伝えしていますので、
ぜひお気軽にご参加ください。

***********

「質の高い教育をみんなに」をテーマに、質の高い教育を支援する講師や先生を世の中に普及させることを目的としている「シゴタネPress」様からインタビューを受けましたのでご紹介します。
https://shigotane.com/daisuke-okada/
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9月22日(火)

16:00 - 17:30

オンライン

残りわずか

予約締切日時

9月22日(火) 14:00

参加人数

2/3人

開催場所

オンライン

価格(税込)

¥1,500

9月27日(日)

14:30 - 16:00

オンライン

予約締切日時

9月27日(日) 12:30

参加人数

0/3人

開催場所

オンライン

価格(税込)

¥1,500

10月7日(水)

10:00 - 11:45

オンライン

予約締切日時

10月7日(水) 08:00

参加人数

0/3人

開催場所

オンライン

価格(税込)

¥2,000

10月15日(木)

12:00 - 13:45

オンライン

予約締切日時

10月15日(木) 10:00

参加人数

0/3人

開催場所

オンライン

価格(税込)

¥2,000

  • 9月22日(火)

    16:00 - 17:30

    オンライン

    残りわずか
  • 9月27日(日)

    14:30 - 16:00

    オンライン

  • 10月7日(水)

    10:00 - 11:45

    オンライン

  • 10月15日(木)

    12:00 - 13:45

    オンライン

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オンライン受講日程

9月22日(火) 16:00 - 17:30

¥1,500
参加人数 2/3人

9月27日(日) 14:30 - 16:00

¥1,500
参加人数 0/3人

10月7日(水) 10:00 - 11:45

¥2,000
参加人数 0/3人

10月15日(木) 12:00 - 13:45

¥2,000
参加人数 0/3人

参加できる日程がありませんか?
先生に開催リクエストを送ってみましょう。

この講座の先生

「一家に一人」ご家庭の教育・マネーアドバイザー

「人に教えることが好き」
「好きなことを仕事にしたい」
この思いで、
20年間勤めたメガバンクを退職し、
独立しました。

【略歴】
40歳代・男性
横浜市内の公立小学校卒業
慶應義塾普通部卒業
慶應義塾湘南藤沢高等部卒業
慶應義塾大学理工学部卒業
現在のメガバンクで20年間勤務

【生活】
家族:妻と子ども2人との4人暮らし
住居:横浜市郊外の一戸建
趣味:国内・海外旅行、スポーツ観戦

【資格】
証券アナリスト
ファイナンシャルプランナー2級
TOEIC 870点


これからの時代、
今より学歴の価値が下がる可能性もあります。

公平で格差の少ない世界に近づいています。

20年間の社会人経験も踏まえつつ、
そのように時代が移り変わる中でも、
人生を通じて有用な知識や考え方をお伝えします。


シェアリングエコノミーの発想が好きです。

一人ひとりが持っている
能力やスキルをシェアすることで、
シェアする方もされる方も
幸せになれる世界が作れるといいですね。 + 続きを読む

  • 当日の流れとタイムスケジュール

    <所要時間>
    90分程度


    <当日のレッスンの流れ>

    1. 自己紹介(10分)

    2. まずは森を見よう!「家計収支の構造」(5分)

    3. 初めてでも恐くない!「リスク」と「リターン」(15分)

    4. 初心者にお勧め!「株・投資信託による資産運用」(15分)

    5. 使わないともったいない!「iDeCo/NISA」(15分)

    6. 興味がある方へ!「外貨」「不動産」「保険」(10分)

    7. 相談コーナー(10分)

    8. 質疑応答・振り返り(10分)
    • こんな方を対象としています

      ・資産運用に関する基礎知識を効率的に学びたい方
      ・金融のとっつきにくさを取り除いてほしいと思っている方
      ・マネー(お金)に苦手意識があり、何から始めていいか分からない方
      ・金融に興味はあるけど、銀行・証券・保険・不動産のセールスには抵抗がある方
      ・既にセールスを受けており、中立的な立場からのセカンドオピニオンがほしい方
      ・今後自分で勉強するために、最初のきっかけが欲しい方
      ・感覚だけではなく、理論を理解しながら前に進みたい方
      ・自分のお金にもっと責任を持ちたい方
      ・節約をがんばっている方
      ・今後の資産形成を真剣に考えたい方
      ・預金しかしていない方、預金以外の資産運用を始めたばかりの方
      ・短期売買で一発を狙うのではなく、長期投資で着実に資産を増やしたい方
      ・他の超初心者向けマネー講座を受講済で、さらに理解を深めたい方
      ・NISAやiDeCoにトライしてみたいと考えている方
      ・子供の金融リテラシー向上を志向している方
      ・介護などで親の資産管理をしっかりやりたい方
      ・ご家庭の教育・マネーに関する身近な相談相手がほしい方

      ※この講座は初心者向けとしております。
      以下に該当する方にはプライベートレッスン(マンツーマン形式)も可能ですので、
      お気軽にご相談ください
      ・具体的に不動産の購入を考えている方
      ・毎月の家賃に問題意識を持っている方
      ・FX(外国為替証拠金取引)に関心がある方
      ・ふるさと納税に関心がある方
      ・確定申告で苦労している方
      ・相続対策を考えている方
    ※ストアカでは講座に適用される保険を用意しています。詳しくはストアカ補償制度をご覧ください。

    レビュー38

    • 楽しかった!( 19 )
    • 勉強になった!( 33 )
    • 行く価値あり!( 23 )
  • W3

    女性 40代

    この講座は「分かりやすく資産形成を学ぶ講座」でした

    今まで投資はリスクばかり考えて一歩踏み出せない自分がいましたが、先生の講座に参加して投資を始める自信になりました。先生の説明はとても分かりやすく初心者の私でもよく理解出来ました。また投資をする中で聞きたいことが出てくると思うので、その際はプライベートレッスンを受けたいと思います。

    先生からのコメント

    始める前から入念に勉強されていることに大変驚きました。
    もう十分力をつけていらっしゃるので、自信を持って進んでいただければと思います。
    別講座のご予約もありがとうございます。

  • W2

    女性 50代

    この講座は「損をしない秘訣を教えてもらえる講座」でした

    資産形成は、現在の状況や将来計画によって 各人事情が変わってくるはずですが、汎用性があってとても勉強になりました。些細な工夫で節税に繋がっていくことや、複利効果など短時間で効率良く学ぶことが出来、充実した時間を過ごすことができました。ありがとうございました!

    先生からのコメント

    これまでご自身で勉強されている部分もあったので、より効果的に受講していただけました。
    iDeCoやNISAの非課税メリットを使いながら、無理のない範囲で始められるといいと思います。

  • W1

    女性 30代

    この講座は「資産形成の基本が学べた講座」でした

    この講座は、2回目ですが、やはり、一度では、裏覚えになっていて、
    今回、しっかり復習できて、よかったです。

    また、忘れたころに、しっかり学びなおしたい授業でした。
    ありがとうございました(*^-^*)

    先生からのコメント

    この講座の開催回数を重ねる中で、受講者さんの反応を踏まえながら、資料や説明内容を少しずつ修正してきたので、それが生きたのかもしれません。
    2回目の受講でもご満足いただけたのは、私にも自信になります。ありがとうございました!

  • W2

    女性 30代

    この講座は「自分にチャレンジできるものを紹介してくださる講座」でした

    難しいお金の話ですが、
    自分でもチャレンジできるものを紹介していただき、ちょっとやってみようかなと思いました。

    先生からのコメント

    ご理解いただいた通り、ハードルの高くない資産運用方法もあり、むしろそちらが本質です。
    ご自身が「これならOK」と思えたものを、無理のない金額で始められるといいと思います。

  • W1

    女性 50代

    この講座は「わかりやすい講座」でした

    今まで人任せにしてきた資産運用ですが、さすがにいつまでもそれではダメだろうと思い受講しました。少人数だったので、随時質問にも答えていただけたのはよかったです。
    しかし、自分の理解度が遅くて具体的な商品についてや数字が出てくると混乱しました。
    これはやはり、自分である程度勉強しないといけないなと痛感しました。

    先生からのコメント

    問題意識並びにご自分で理解しようとする姿勢、素晴らしかったと思います。
    よろしければ、講座終了後にお送りした資料を使って振り返りをしていただき、分からないことがあればまたお気軽にご連絡ください。

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