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投資初心者向け確定拠出年金(イデコ・401K) 基礎講座

対面 オンライン

大手証券会社出身の金融商品を販売しないFPが投資初心者の方向けに老後資産や退職金の運用を行う確定拠出年金の使い方をお話いたします。

こんなことを学びます

●特徴

これから確定拠出年金(iDeCo(イデコ)・401K)を始める方、始めたものの保有している金融商品が適切かどうか不安に感じられている方向けのセミナーです。【2022年度からの新制度対応済み】

投資の意義と確定拠出年金(iDeCo(イデコ)・401K)の仕組みの概要など、投資を始める際の注意事項だけでなく、投資開始後の資産の管理方法についてもお話いたします。

確定拠出年金の魅力は非課税の仕組みを最大限に生かした資産形成ができることです。

例えば、年収500万円の40歳の方が毎月2万を20年間投資した場合、所得控除額はおよそ96万円です。

ただし注意点が複数ありますので、その点も丁寧に解説いたします。

投資ありきのお話ではなく資産運用が不要である方にとっては、その旨を理解いただける点も特徴です。

個別の金融商品の推奨や販売は一切行いません。また、対面型の投資セミナー、マネースクール、お金の学校の講座に参加した際に行われることもある法外に高額なセミナーの勧誘行為も行うことはありません。

最後にFAQの時間を設けていますが、全体として双方性のある形で進めさせていただきます。お話の途中で疑問点などもご質問いただくことが可能です。

講師は金融商品等の販売は一切行わない独立系FPですので、中立公平な立場からお話をさせていただきます。

オンラインにて講座を開催する場合はZoomというオンラインツールを利用して行います。その場合は首都圏以外の方も参加いただけます。

●当講座から学べること

① 投資の基礎知識   
⇒投資で失敗する人の持つ「7つの習慣」を解説します。また投資を行う前に知っておくべき最低限の基礎知識を理解することができます。

② iDeCo・401Kの仕組み(2022年度からの新制度についてもお話いたします)
⇒iDeCo・401Kの概要を説明しiDeCo・401Kの全体像(各種手数料、節税効果、解約の有無、年末調整や確定申告等)を解説いたします。制度の最低限の基礎知識おさえることができます。

③ 金融機関の営業員やネット情報ではあまり解説されない商品の選び方 
⇒iDeCo・401Kで選択できる商品の種類と特徴について解説いたします。選択するメリットに乏しい商品や銀行・証券会社の営業員やインターネットの情報であまり解説されることのない着眼点もお話いたします。加えて講師自身10年以上確定拠出型年金で資産運用しておりますのでその体験談もお話いたします。

④ 資産の管理方法 
⇒コロナショック等の資産急落場面での確認事項など資産のリスク管理について解説いたします。

⑤ FAQ 
⇒個別のご不明な点などについて参加者のみなさんからの個別の質問にもお答えする時間を設けさせていただきます。

●なぜ金融機関の外部でこの講座を行うのか?

金融機関に在籍していてわかったのは、金融機関のビジネスが手数料ビジネスであるということです。

そのため金融機関での営業活動は、どうしても手数料の高い金融商品をできるだけ高く購入していただき、購入後はすぐに他の商品に乗り換えていくという営業になりがちです。

私は金融機関の営業や販売ルールの企画や現場でのチェックを行う仕事を長年行ってきました。しかし、ビジネスモデルそのものに課題がある限り、会社の外に出なければ中立公平な立場での情報提供が難しいということが、10年以上勤務した中での私の結論です。

金融機関の金融商品の販売手法やどういうときにお客さまが金融商品を購入するかについて長年見てきました。また、独立する過程において私自身お金については数々の失敗があり、自分の身をもってたくさんのことを学んできました。それらの経験を生かし「生きたお金の知恵」をお伝えできればと思い、私は金融機関の外で講座を行っております。

●過去参加された方からいただいたご感想

投資信託の運用状況に関するご相談

匿名希望 女性

現在保有している投資信託を今後も継続すべきかどうか相談させていただきました。危険度の高い商品でもないので、このまま保有することにしました。佐藤さんはとても誠意がある方、他人のために貢献する仕事を目指されているなと感じました。

家計診断に関するご相談

揚野華奈さん 女性

形式的な質問をされることもなく、自分に合ったやり方や自分にとって本当にそれが必要なのか考えさせられたので、良かったです。お金はあればいいというものではなく、まず自分の人生をデザインし、それに本当に必要な資産形成の仕方を実践していくべきだと思いました。

老後生活資金に関するご相談

Mさん 女性

iDeCoについて知識がないため、佐藤さんに相談させていただきました。とりあえず、できることから始める!という気持ちになることができました。また、相談できる人がいるというちょっとした安心感が出てきました。

お金の問題をどこから手をつけたらよいかわからないというご相談

Iさん 女性

お金に対する恐怖心がなくなり、もっと積極的に関わっていこうと思うようになりました。自分にも分かるように丁寧に説明して下さって、とても有難かったですし、臆することなく、ざっくばらんにお聞きする機会はなかなかないので、とても貴重な機会でした。(どこかのお店にいくと、商品を勧められそうで怖いと思っていましたし。)また、佐藤さんは知識が豊富なので、とても安心感があり、またぜひ相談させて頂きたいと心から思いました。

●メディア掲載情報

執筆中の金融メディア

マネーの達人:https://manetatsu.com/author/akirasato/
マネタス:https://manetasu.jp/author/akirasato0201

出版作品
「証券会社のお客さまから学んだ投資を成功させる人のお金の習慣と考え方」(電子書籍)

●みなさまへのご挨拶の動画

少々堅苦しいご挨拶になってしまいましたが、よろしければ以下のURLからご覧下さい。

https://youtu.be/LvwZZ4uy1a0


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開催予定エリア

渋谷・恵比寿

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¥2,500

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場所 渋谷・恵比寿

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この講座の先生

話も聴くファイナンシャルプランナー

私は中央大学法学部法律学科卒業し日興コーディアル証券(現SMBC日興証券)入社後、株式会社One Tap BUYを経て独立しました。
在職中は主にコンプライアンス部門に所属し、若手社員育成や投資信託を中心とした金融商品販売チェックを10年以上行い、100店舗超の中でコンプライアンス表彰の受賞経験もあります。
金融機関勤務の中で金融教育の必要性を実感し、現在は金融商品の販売を行わない独立系FPとして活動中です。専門は投資信託を用いた資産形成で専門家に頼らず「一人立ち」できるところまでの支援を心掛けています。
お金に加え各種心理学等も学び米国のコーチ養成機関の日本支部にてコーチ資格を取得しています。(総トレーニング200時間超、有料セッション180時間超)これらの経験を生かし、話をするだけでなく「話を聴く」ことも大事にしています。
お金に携わる仕事に長年従事しつつも私自身お金で失敗を繰り返しその度にたくさんのことを学んできました。その体験も生かしお金の本質も踏まえたサポートをさせていただきます。どうぞよろしくお願いいたします。

  • 当日の流れとタイムスケジュール

    ① 投資の基礎知識 20分    

    ② iDeCo・401Kの仕組み 20分

    ③金融機関の営業員やネット情報ではあまり解説されない商品の選び方 20分

    ④資産の管理方法 20分

    ⑤FAQ 10分
    • こんな方を対象としています

      ・確定拠出年金の節税の仕組みに関心がある方
      ・自分に資産運用がそもそも必要かどうか知りたい方
      ・年金だけでは老後生活資金が足りないと感じている方
      ・企業型から個人型の確定拠出年金への移管方法がわからず悩んでいる方
      ・コロナショックのような場面に備え運用後の資産の管理方法も学びたい方
      ・勤務先から退職金を運用するよう指示されたがどうしたらいいかわからない方
    • 受講する際は以下をお読み下さい

      【用意するもの】
      当日はワークもいつくか行う予定です。
      筆記用具とノートや手帳等メモできるものをご用意下さい。

      【アンケートのお願い】
      受講のお申込をされた方には講座開催に当たり事前アンケートにご協力いただいております。個々の受講者のニーズに応じてお話のポイントを毎回アレンジさせていただいておりますので、ご協力をお願いいたします。

      【コンプライアンスについて】
      ファイナンシャルプランナーは金融商品の個別銘柄の推奨および販売行為、個別の税金や法律のアドバイスは禁止されております。当該内容については回答いたしかねますので、ご了承下さい。

      【オンライン開催について】
      こちらの体験はzoomというウェブツールにて開催します。zoomを利用する際に料金はかかりません。zoomの詳細については下記の記事もご参照ください。
      https://zoomy.info/manuals/what_is_zoom/

      お申込された方には個別にzoomのミーティングに参加するためのURLをお送りします。その際にzoomミーティング参加方法の概要についても合わせて連絡いたします。

      なお、講座開始まで15分のバッファを設定いたしますので、不安な方はその間にセットアップしていただくことも可能です。
    ※ストアカでは講座に適用される保険を用意しています。詳しくはストアカ補償制度をご覧ください。

    レビュー4

    • 楽しかった!( 3 )
    • 勉強になった!( 4 )
    • 行く価値あり!( 2 )
  • W3

    女性 40代

    この講座は「分かりやすい講座です。」でした

    初めてオンライン講座を受けたのですが、前日から丁寧なご案内をいただけたので、スムーズに入室出来ました。
    講座も適度に質問など受けて下さって、説明も理解しやすい様にゆっくりと専門用語などなく良かったです。

    また先生の別の講座を受けたいです。

    先生からのコメント

    本日は参加いただきありがとうございました!ご好評いただき嬉しく思います。ボリュームのある内容でしたので、お送りした資料もぜひ復習にお役立てくださいね。引き続きよろしくお願いいたします。

  • W1

    女性 40代

    この講座は「基本的な知識を楽しく学べる講座」でした

    基本的知識を楽しく学びました。実際に活かせる具体的なことが多く組み込まれてます。

    先生からのコメント

    本日は受講いただきありがとうございました!知識だけならばインターネットで事足りるので、講座では実践的な内容を心掛けております。ですので、このようにおっしゃっていただけて嬉しく思います。引き続きよろしくお願いいたします。

  • M3

    その他

    この講座は「わかりやすく投資が学べる」でした

    わからないことだらけだった投資のことが、すごくわかりやすす解説していただき、理解を深めることができました!投資について前向きになりました。
    ありがとうございました。

    先生からのコメント

    先日はご受講いただきありがとうございました!投資はまさに難しいと感じられていて、そこがネックになっていらっしゃる方が多いような気がしておりました。ですので、そのように言っていただき嬉しいです。今後ともよろしくお願いいたします。

  • W2

    女性 40代

    この講座は「確定拠出年金に関する疑問が解決する講座」でした

    先生はとても親切な方で、わかりやすく説明して下さいました。

    質問にも1つ1つ丁寧に答えていただき、疑問点も解決出来ました。

    確定拠出年金の事で困っていたので、本当に受講して良かったです!

    先生からのコメント

    受講いただきありがとうございました!いただいたご意見も参考に講座をよりよいものにしていきますね。今回の内容が願望実現のお役に立てれば幸いです。今後ともよろしくお願いいたします。

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