●講座の概要
資産運用の基礎知識や教養と合わせてNISAの仕組みの概要(一般NISAとの違い、選べる銘柄、上限金額、いつまで利用できる等)についてお話するセミナーです。
●つみたてNISAでどれくらいのお金が増える?
資産形成に関心はあるものの、銀行に預金を置いているだけという方も少なくないと思います。
しかし、つみたてNISAで資産形成に取り組めば、3~5%程度の年間利回りを確保することも可能です(もちろん、元本保証ではなくリスクがあります)。仮に毎月1万円を10年間積み立てて5%の利回りで運用したとすると、元金120万がおよそ156万円になるシミュレーションです。
NISAというと何だか難しそうと感じる方もいらっしゃるかもしれませんが、投資を今まで経験したことのない方にもわかりやすく説明をいたします。
●他の資産運用の講座との違いは?
① NISA利用のメリットだけでなくデメリットもお話いたします。利用しない方がよい方にとってはその旨も理解いただける点も特徴です。
② 制度の解説だけでなく投資の始め方もお伝えいたします。ここまではYouTubeやネットにはほとんど書いていませんので、あえてレッスンという形でご受講いただく価値が特にある面だと考えています。
③ 反対にネットには投資に関する情報が溢れかえっています。その中から必要最小限度の知識をコンパクトにお伝えします。
●金融機関の無料セミナーとは何が違いますか?
講師は銀行や証券会社から独立した立場で業務を行っている金融商品等の販売を一切行わない独立系のファイナンシャルプランナーです。販売ありきの情報提供ではなく、中立公平な立場からお話をさせていただきます。
●わからないところや気になることは質問できる?
質疑応答の時間も多めの用意しております。全体として双方性のある形で進めさせていただきます。お話の途中で疑問点などもご質問いただくことが可能です。
●自分の今の具体的な状況に応じたお金全般のアドバイスも受けられますか?
基礎講座は実践を意識しつつ基礎知識をお伝えする内容です。投資は車の運転と同じで実践する上で最低限知識として知ってしていただきたい点があり、それを無視して実践すれば交通事故、投資でいえば大損をしてしまいかねません。ですので、どうしても基礎講座は知識のお話が多くなってしまいます。
ただし、基礎講座を受講していただいた方限定でより実践的な講座も用意いたしましたので、ご受講者さまにはご案内させていただきます。
●他の先生に比べて受講料が高くないですか?
おっしゃる通り、レッスン料金は他の先生に比べて多少高額かもしれません。これは私自身FPを本業として活動しており収益面を確保する必要性があることに加え、真摯にお金の問題に向き合いたい方を応援したいという思いもあるからです。ただ、受講後に復習しやすいようにテキストもお渡ししますし、受講後ご満足いただけない場合はご返金もさせていただいております。
●当講座から学べること
① 投資の基礎知識
⇒投資で失敗する人の持つ「7つの習慣」を解説します。また投資を行う前に知っておくべき最低限の基礎知識や教養を身につけることができます。
② つみたてNISAの仕組み
⇒つみたてNISAの概要(一般NISAとの違い、選べる銘柄、上限金額、いつまで利用できる等)を説明し、つみたてNISAの全体像を解説いたします。メリットだけでなくデメリットも解説いたします。つみたてNISAを利用がおすすめな場合とそうではない場合が判別できます。
③ つみたてNISAで投資信託を購入するまでの3つの流れ
⇒つみたてNISAを利用して具体的にどのように商品を選んでいったらよいかを具体的な3つの手順にそって解説いたします。
●なぜこの金融機関の外部で講座を行うのか?
金融機関に在籍していてわかったのは、金融機関のビジネスが手数料ビジネスであるということです。
そのため金融機関での営業活動は、どうしても手数料の高い金融商品をできるだけ高く購入していただき、購入後はすぐに他の商品に乗り換えていくという営業になりがちです。
私は金融機関の営業や販売ルールの企画や現場でのチェックを行う仕事を長年行ってきました。しかし、ビジネスモデルそのものに課題がある限り、会社の外に出なければ中立公平な立場での情報提供が難しいということが、10年以上勤務した中での私の結論でした。
金融機関の金融商品の販売手法やどういうときにお客さまが金融商品を購入するかについて長年見てきました。また、独立する過程において私自身お金については数々の失敗があり、自分の身をもってたくさんのことを学んできました。
それらの経験を生かし「生きたお金の知恵」をお伝えできればと思い、私は金融機関の外で講座を行っております。
●メディア情報など
・サンキュ!やOzmallなどの女性メディアにて読者さまのお金のお悩みについて回答中
ご参考:
https://www.ozmall.co.jp/money/investment-trust/article/26341/・日本FP協会主催の多摩FPフォーラムにて相談員の経験あり
・「証券会社のお客さまから学んだ投資を成功させる人のお金の習慣と考え方」という電子書籍を発行しております。
●趣味について
日本全国のカフェを巡るのが趣味です。おすすめのカフェなどございましたら、教えていただければ嬉しいです。
●みなさまへのご挨拶の動画
動画に慣れておらず、少々堅苦しいご挨拶になってしまいましたが、よろしければ以下のURLからご覧ください。
https://youtu.be/LvwZZ4uy1a0
投資やNISAについて全然知識がなく心配だったのですが、とても丁寧に、分かりやすく(具体的な数字を出して事例として分かりやすかったです)、理解することができました。NISAを初めてみたいけれど、イマイチどんなものか分からない、何から始めればいいか分からない、という方におすすめです。