【中小企業診断士向け】資金繰り伴奏支援で月額顧問料を確立！！入門編

現在、中小企業診断士としての活動において「スポット業務（補助金申請代行など）への依存」や「顧問契約の継続難」という壁にぶつかっていませんか？

せっかく採択に導いても、その後の支援が続かない。あるいは、もっと踏み込んだ経営支援をしたいのに、社長の懐に入り込めず、表面的なアドバイスで終わってしまう。そんなもどかしさを解消し、圧倒的な信頼に基づいた「継続的な顧問報酬」を手に入れるためのヒントを、この90分でお渡しします。

それが、「キャッシュデザインシート」（資金繰り表）を活用した伴走支援メソッドです。

■なぜ、経営者に「キャッシュデザインシート」が必要なのか？

多くの中小企業診断士が、財務三表（B/S、P/L、C/S）の知識を持っています。しかし、多くの中小企業経営者が求めているのは、過去の数字の「解説」ではなく、明日、来月、1年後が見える安心感です。

補助金支援は素晴らしい業務ですが、あくまで「一過性のカンフル剤」に過ぎません。企業が真に求めているのは、不透明な未来を可視化し、攻めの投資ができる土壌を作ってくれるパートナーです。

本講座でお伝えする「キャッシュデザインシート」は、従来の「どんぶり勘定」から脱却し、社長と一緒に「未来の数字」を描く技術です。これができるようになると、診断士の立ち位置は「外部の専門家」から「いなくてはならない右腕」へと劇的に変化します。

■「キャッシュデザインシート」が顧問料の柱になる3つの理由

「資金の見える化」が社長の孤独と不安を解消する
多くの中小企業の社長が夜も眠れないほど恐れているのは、実は「赤字」そのものではありません。「いつの間にか、なぜかお金がなくなっている」という、先が見えない恐怖です。
そこで、難しい会計用語を一切使わない「キャッシュデザインシート」の出番です。たった1枚のシートで、半年先の資金の見通しをパッと目に見える形にしてあげる。それだけで、社長の頭を悩ませていたモヤモヤは一気に吹き飛びます。
この「先が見える安心感」こそが、経営者にとって何物にも代えがたい価値となります。この心の平穏を提供できる存在になれば、高い顧問料を払ってでも「ぜひ、ずっとそばにいてほしい」と心から頼りにされるようになります。

根拠のある意思決定支援ができる
「人を雇っても大丈夫か？」「この投資はいつ回収できるか？」といった相談に対し、シートを基にシミュレーションを行うことで、感覚ではない、財務的根拠に基づいた経営判断をサポートできます。これにより、単なるコンサルティングではなく、実利を生む「シナリオ経営」のパートナーになれます。

銀行と「対等に」話せるようになり、信頼が向こうからやってくる
30年以上の交渉現場にいた経験から、このキャッシュデザインシートは銀行にとっても「喉から手が出るほど欲しい情報」が詰まった最強の資料になります。
ポイントは、一度作って終わりではなく、伴走支援を通じて「常に最新の状態」に更新し続けることです。常に未来の数字がアップデートされていることで、銀行担当者は「この会社は自社の数字を完全にコントロールできている」と確信します。
診断士であるあなたが横に立ち、シートを基に根拠のある説明を続けることで、銀行からの信頼は格段に跳ね上がります。その結果、融資の条件が良くなったり、スムーズな資金調達が可能になったりといった目に見える成果が生まれます。これこそが、社長があなたに月額報酬を支払い続けたくなる大きな理由の一つになります。

■当日のタイムライン（90分）

【① オープニング：10分】
・講師自己紹介：30年の現場経験から得た「生きた財務」の正体
・本日のゴール共有

【② AI時代に顧問料が上がらない3つの理由：20分】
・「作業」を売っている：AIや自動化に代替される業務の落とし穴
・「過去」しか見せていない：決算書や試算表だけでは、社長の心は動かない
・「経営判断」に踏み込めていない：数字を出すだけでなく「で、どうする？」に答えるために

【③ 銀行員はここを見ている！交渉の裏側：25分】
・銀行が本当に重視している視点：決算書の良し悪しだけではない評価基準
・「貸したくなる会社」と「断られる会社」の決定的な違い
・【実録】ストーリーで学ぶ、銀行交渉を劇的に変えた成功事例

【④ キャッシュデザインシート徹底解説：25分】
・フォーマット公開：たった1枚で未来を語るシートの全体像
・どこを見るべきか？：社長に安心感を与えるためのチェックポイント
・キャッシュデザインシートのワーク

【⑤ まとめ：10分】
・質疑応答
・明日からできる「伴走支援」への第一歩

■この講座で得られるベネフィット
・「補助金頼み」の営業活動から卒業し、安定した月額顧問料を得る仕組みがわかる。
・難解な会計理論ではなく、現場で即活用できる「実戦的な財務支援スキル」が身につく。
・銀行交渉や資金繰り改善において、圧倒的な自信を持ってアドバイスできるようになる。
・「単なる診断士」ではなく、経営者の人生に寄り添う「パートナー」としてのやりがいを実感できる。

■講師からのメッセージ
私はこれまで30年以上にわたり、財務の現場で数多くの経営者と向き合ってきました。
中小企業診断士の皆様が持つ「知見」に、この「キャッシュデザインシート」の視点が加われば、鬼に金棒です。企業の倒産を防ぐだけでなく、積極的に未来へ投資できる企業を1社でも多く増やす。そのためのヒントを惜しみなく公開します。
これまでの延長線上ではない、診断士としての新しいステージへ。
皆様のご参加を心よりお待ちしております。